ДОСЛІДЖЕННЯ ПРОЦЕСУ ОРГАНІЗАЦІЇ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ В БАНКАХ

Автор(и)

  • В.В. Коваленко Одеський національний економічний університет, Міністерства освіти і науки України, кафедра банківської справи, вул. Преображенська, 8, м. Одеса, 65082

DOI:

https://doi.org/10.15330/apred.1.13.8-16

Ключові слова:

фінансовий моніторинг, сумнівні операції, банк, відмивання грошей, фінансування тероризму

Анотація

Стаття спрямована на дослідження методів та інструментів організації фінансового моніторингу в банках. Обґрунтовано, що однією з найактуальніших світових фінансових проблем останнім часом є зростання кількості випадків участі банків у процесі відмивання брудних грошей. Це завдає величезних збитків банкам, підриває довіру порядних вкладників, крім того, обіг таких коштів шкодить економіці держави.

Метою статті є розробка рекомендацій щодо підвищення ефективності системи фінансового моніторингу в банках.

Доведено, що сучасна модель вітчизняної системи фінансового моніторингу містить наступні елементи: мету на макроекономічному та мікроекономічному рівнях; принципи; функції; об’єкти; суб’єкти; види фінансового моніторингу; методи здійснення та нормативно-правое регулювання.

Обґрунтовано, що основні проблеми, які пов’язані з проведенням фінансового моніторингу у банках, полягають у наступному: відсутність встановлених на законодавчому рівні якісних вимог до інформації про клієнта; особи, які займаються легалізацією незаконних доходів, мають високу кваліфікацію, що значно полегшує їм проведення через банк сумнівних операцій; процес урегулювання питань відмови банку у проведенні сумнівної операції.

Біографія автора

В.В. Коваленко , Одеський національний економічний університет, Міністерства освіти і науки України, кафедра банківської справи, вул. Преображенська, 8, м. Одеса, 65082

доктор економічних наук, професор  

Посилання

1. Bormotova, Myryna, and Kateryna Mukhina. “Research essence of the concept of financial monitoring.” Journal of economy and transport industry, no. 50, 2015, pp. 267–275.
2. Kovalenko, Viktoriia, and Shyian, Diana. “Organization of financial monitoring in post-Soviet countries.” Actual problems of economy, no. 5, 2012, pp. 41–49.
3. Kuryshko, Oleksandr. “Features of the system of financial monitoring in Ukraine.” Actual problems of economy, no. 1, 2012, pp. 267–275.
4. Moskalenko, Nataliia. “Financial monitoring as a tool to combat the shadow economy.” Financial Law, no. 4, 2010, pp. 39-42.
5. Petruk, Oleksandr, and Kateryna Levkivs'ka. “Features of the system of financial monitoring.” Herald ZSTU, no. 2 (64), 2013, pp. 288-292.
6. Romanchenko, Oleksii. “The role of a modern bank in the fight against legalization of proceeds from crime.” Bulletin of the National Bank of Ukraine, no. 1(95), 2004 , pp. 5-57.
7. “On prevention and counteraction to legalization (laundering) of proceeds from crime, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction.” The Verkhovna Rada of Ukraine, www.zakon5.rada.gov.ua/laws/show/1702-18. Accessed 25 Yan. 2017.
8. Zvieriakov, Mykhajlo, Kovalenko, Viktoriia, and Olena Serhieieva. Managing financial stability of banks, Center of educational literature, 2016.
9. Horinov, Oleksandr, and Mykola Koldovs'kyi. “The role of the bank customer identification in the overall system of prevention of money laundering commercial bank.” Bulletin of Ukrainian Academy of Banking, no. 2 (23), 2007, pp. 72-76.
10. Kovalenko, Viktoriia. “Methodological approaches to the implementation phases of financial monitoring.” Sustainable economic development, no. 7 (17), 2012, pp. 356-360.

##submission.downloads##

Опубліковано

2017-04-25

Номер

Том 1 № 13 (2017): АКТУАЛЬНІ ПРОБЛЕМИ РОЗВИТКУ ЕКОНОМІКИ РЕГІОНУ

Розділ

Розвиток фінансово-кредитного і страхового ринку

Ліцензія

Автори, які публікуються у цьому журналі, погоджуються з наступними умовами:

    1. Автори залишають за собою право на авторство своєї роботи та передають журналу право першої публікації цієї роботи на умовах ліцензії Creative Commons Attribution License, котра дозволяє іншим особам вільно розповсюджувати опубліковану роботу з обов'язковим посиланням на авторів оригінальної роботи та першу публікацію роботи у цьому журналі.
    1. Автори мають право укладати самостійні додаткові угоди щодо неексклюзивного розповсюдження роботи у тому вигляді, в якому вона була опублікована цим журналом (наприклад, розміщувати роботу в електронному сховищі установи або публікувати у складі монографії), за умови збереження посилання на першу публікацію роботи у цьому журналі.
  1. Політика журналу дозволяє і заохочує розміщення авторами в мережі Інтернет (наприклад, у сховищах установ або на особистих веб-сайтах) рукопису роботи, як до подання цього рукопису до редакції, так і під час його редакційного опрацювання, оскільки це сприяє виникненню продуктивної наукової дискусії та позитивно позначається на оперативності та динаміці цитування опублікованої роботи (див. The Effect of Open Access).